2026年9月末時点の金融資産の報告です。
私は2024年41歳の時、総資産4,500万円(全現金含む)でセミリタイアを達成しており引き続き高配当投資でFIREを目指しています。
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たまご
- セミリタイア済
- 2級FP技能士
- AFP認定者
- 資産形成コンサルタント
- 投資診断士
資産とアセット・アロケーション
前月比-102万22円です。
現金は証券口座及び証券口座に連動した口座入金額のみで、その他の現金はプライバシーの関係上含めていません。
完全にFIREしたら全現金も含め公開する予定です。
円高の影響と米国の下げのダブルパンチです。
資産推移
3月に車を買う為に300万程取り崩しましたが完全に回復しました。
株のアセット・アロケーション
マネックス証券の投資信託は、ⅾカードの年間ご利用額特典を活用し無料で投資しています。
配当金
現在の税抜後の見込み年間配当金額です。
240万円を目標にしています。
目標年間配当額の進捗状況
今年の目標は入金と増配3％を見込んで1,176,920円を目標設定しています。
今年の目標年間配当額の進捗状況です。
今年の目標は達成済です。
見込み年間配当額推移
円高の影響で配当額は前月より下がっています。
2026年9月の配当額
9月に得た配当金額です。
配当月は意識せずに購入しているので月によってバラバラです。
株主優待
現在受けられる株主優待です。(見込み)
あくまで、企業価値＝配当>優待で買い進めています。
新NISAの運用状況
成長枠投資では高配当株に投資し、端数はとりあえず投資信託で埋めています。
つみたて投資枠では、2銘柄に初年度は年初一括投資し次年度から年初1,197,600円一括投資し残りは毎月200円積立の設定にしています。
旧NISAの運用状況
旧NISAの運用状況です。
別記事でも触れてますが2022年度の非課税期間が今年までなので年度内に処理します。
暗号資産の運用状況
ビットコインに総資産の5%ほど投資しています。
220万円の元本なのでマイナスですね。
完全に元凶です(笑)
値を戻したらさっさと手放そうと思っています。
あと一息のところまで来たのですが届かず…
GOLDの運用状況
別記事で触れていますが、18Kネックレスに現物投資しています。
購入後の価格推移
9月の終値23,435円(田中貴金属)に対し保有しているネックレスは18Kの26gなので資産価値は456,983円。
実用性も兼ね資産価値もあるGOLDのアクセサリーは、やはり1つくらいは持っておきたいものです。
実用性があるおかげでそれだけで満足であり、価値の推移はおまけみたいなものです。
最近新しくリングでも欲しいなと色々眺めていたら、あんな小さいのに私のネックレスを購入した時と同じ値段くらいしてたまげました。
もう手の届く価格帯ではなくなってきていますね…
まとめ
日本株は好調な一方、米国株が相変わらず振るわないですね。
セミリタイアして2年経ちましたがあっという間でした。
そして、意外となんとかなるもんですね。
サラリーマン時代より明らかに収入は下がっているのですが、多額のローンが利用できないことくらいで特に困ったことはありません。
むしろ自由にしたいように日々を送れるので満足度は高いですね。
サラリーマンの特権である住宅購入など済ませ、単身または共働きであれば4,000万円ほどあればセミリタイアやサイドFIREは射程圏内なのではないかと思います。
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