2026年8月末時点の金融資産の報告です。
私は2024年41歳の時、総資産4,500万円(全現金含む)でセミリタイアを達成しており引き続き高配当投資でFIREを目指しています。
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たまご
- セミリタイア済
- 2級FP技能士
- AFP認定者
- 資産形成コンサルタント
- 投資診断士
資産とアセットアロケーション
前月比334万4,996円です。
現金は証券口座及び証券口座に連動した口座の金額のみで、その他の現金はプライバシーの関係上含めていません。
完全にFIREしたら全現金も含め公開する予定です。
SBI新生銀行のハイパー預金に乗り換えたため、短期の生活防衛費も突っ込んでいるので現金が増加しています。
それを除外してもリスク資産は前月比233万ほど増加しています。
資産推移
車を買う為に300万程取り崩したのも完全に回復しました。
株のアセットアロケーション
マネックス証券の投資信託は、ⅾカードの年間ご利用額特典を活用し無料で投資しています。
配当金
現在の税抜後の見込み年間配当金額です。
240万円を目標にしています。
目標年間配当額の進捗状況
今年の目標は入金と増配3％を見込んで1,176,920円を目標設定しています。
今年の目標年間配当額の進捗状況です。
今年の目標は達成済です。
見込み年間配当額推移
8月は買付を一切行っていないにも関わらず15万円ほど増えています。
これが増配株の醍醐味ですね。
2026年8月の配当額
8月に得た配当金額です。
配当月は意識せずに購入しているので月によってバラバラです。
株主優待
現在受けられる株主優待です。(見込み)
優待変更の銘柄があり、QUOカード3,000円分からデジタルギフト券3,500円分に変更となりました。
500円増えたわけですが3,000円分に関しては1年縛りがあるので改悪と言ってもいいかもしれません。
元々企業価値を評価し購入している銘柄なの長期保有前提の私にはあまり支障はありません。
あくまで、企業価値＝配当>優待で買い進めています。
新NISAの運用状況
成長枠投資では高配当株に投資し、端数はとりあえず投資信託で埋めています。
つみたて投資枠では、2銘柄に初年度は年初一括投資し次年度から年初1,197,600円一括投資し残りは毎月200円積立の設定にしています。
旧NISAの運用状況
旧NISAの運用状況です。
別記事でも触れてますが2022年度の非課税期間が今年までなので年度内に処理します。
暗号資産の運用状況
ビットコインに総資産の5%ほど投資しています。
220万円の元本なのでマイナスですね。
完全に元凶です(笑)
値を戻したらさっさと手放そうと思っています。
雑所得なんでなるべく手数料込みでプラマイ０付近で手放したいですね。
GOLDの運用状況
別記事で触れていますが、18Kネックレスに現物投資しています。
8月の金相場
8月の終値は25,417円です。(田中貴金属)
購入後の価格推移
8月の終値25,417円に対し保有しているネックレスは18Kの26gなので資産価値は495,632円。
実用性も兼ね資産価値もあるGOLDのアクセサリーは、やはり1つくらいは持っておきたいものです。
実用性があるおかげでそれだけで満足であり、価値の推移はおまけみたいなものです。
まとめ
日本株が絶好調ですね。
買い逃した銘柄があるのですが株高過ぎてどんどん遠くになり買えません。
一方、米国株は軟調でパッとしない印象です。
今は焦って下手に動かず、理想利回りに達するのを地道に待つとしましょう。
＼ FIRE目指す人は必見！ ／
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