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このカテゴリーではNISAやiDeCoなど非課税制度に関する記事をまとめています。
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退職金とiDeCoは先に受け取る方でルールが変わる！退職所得控除を解説
退職金は税負担が軽くなるように設定されていますがその反面、複数回退職金を受け取る場合は税負担が軽くなる仕組みの部分が重複しないようになっています。 「そんな何回も退職金なんて貰わないよ！」と思う人も居るかもしれませんが、実は企業型DCやiDeC... -
新NISAを夫婦最速で満額運用｜贈与税を払ってやる価値はある？
資金贈与を前提とした場合、新NISAを夫婦で最速5年で満額運用しようと考えた時にぶつかる壁が贈与税。贈与税の基礎控除額を越えてしまいつみたて投資枠でさえ満額にできません。 ・贈与税の基礎控除額の範囲内でNISA枠を埋める・贈与税を払い最速でNISA枠... -
iDeCoの出口戦略は難しい？知らないと損する受け取り時の注意点
iDeCoの出口戦略が難しいという話を耳にしたことがあるでしょうか。iDeCoの出口戦略は単に好きなように受け取るのであれば簡単ですが、制度の利点を最大限に享受することを踏まえると複雑で難しいです。なぜ難しいと言われるのか理由や根拠、注意点につい... -
【2026年版】2022年旧NISAの出口戦略
2026年は2022年度の旧NISAの非課税期間が終了となる年です。新NISA制度によりロールオーバーはなくなったので、旧NISAの出口戦略としては売却するか保有するかの2択です。売却・保有どちらでもおさえておきたい注意点がありますのでシェアしようと思います... -
40代独身は新NISAが最適！iDeCoではない理由を試算で解説
40代の資産運用のニーズは他の年代より高い傾向があります。30代では老後までの距離があり50代では老後までの距離が短く、40代がちょうど老後との距離感がよく老後のことを視野に入れ始めるからでしょう。私も資産運用を行っており同じ40代として40歳から... -
新NISAでできる！インデックスと高配当両方の二刀流のやり方
キャピタルゲインを目的としたインデックス投資と、インカムゲインを目的とした高配当投資。どっちがいいのか論争は色んなところで起きており永遠のテーマでもありますね。それぞれによい所があり、どっちがいいか決められない！という人も居るかもしれま... -
新NISAで含み損がでたらどうする？大損中の私が実践する対処法を紹介
新NISA口座で資産運用をしていて含み損が出た場合どうしたらいいでしょうか。実は、私も3銘柄で計80万円弱ほどの含み損を抱えています。 しかし慌てることはありません。この含み損を抱えた銘柄達もどの様に負債を回収するか計画済です。含み損に対する考... -
夫婦間でも贈与税がかからない新NISAのやり方
夫婦で新NISAや資産形成を行っている人や、これから考えている人に注意してほしいのが贈与税リスク。残念なことに夫婦間でも贈与税は発生してしまうんです。自分達の今のやり方で問題ないか不安になりますよね。しかし、正しい知識を基に運用していれば贈...
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