セミリタイア1年4か月目の金融資産｜2026年1月分をアセット別に公開

2026年1月末時点の金融資産の報告です。

私は2024年41歳の時、資産4,500万円でセミリタイアを達成しており引き続き高配当投資でFIREを目指しています。

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総資産とアセットアロケーション

前月比649,808円増です。

現金は証券口座及び証券口座に連動した口座の金額のみで、その他の現金はプライバシーの関係上含めていません。

資産推移

株のアセットアロケーション

マネックス証券の投資信託は、ⅾカードの年間ご利用額特典を活用し無料で投資しています。

売買履歴

増配もインカムもキャピタルも取れる有能なVYMでしたが、取得利回り3.3%と決して高くないのでより高配当銘柄へのシフトのため手放しました。

昔はSPYDやHDVなどと併せて米国高配当ETFでFIREなど騒がれていましたが、このご時世普通の高配当ETFでFIREは無理な気がしますね。

コロナ禍で減配している点を除けば、財務・連続増配・利回り・セクター分散の観点で手頃になっていたJPMCを購入しました。

配当金

現在の税抜き後の年間配当金額です。

今年の目標は入金と増配3％を見込んで1,176,920円を目標設定しています。

2026年1月の配当金額

1月に得た配当金額です。

配当月は意識せずに購入しているので月によってバラバラです。

新NISAの運用状況

成長枠投資では高配当株に投資し、端数はとりあえず投資信託で埋めています。

つみたて投資枠では、2銘柄に初年度は年初一括投資し次年度から年初1,197,600円一括投資し残りは毎月200円積立の設定にしています。

旧NISAの運用状況

旧NISAの運用状況です。
別記事でも触れてますが2022年度の非課税期間が今年までなので年度内に処理します。

暗号資産の運用状況

ビットコインに総資産の5%ほど投資しています。
220万円の元本なのでマイナスですね。

資産報告の時くらいしかチャート確認しないので、Xでの暴落のツイート見るまで悲惨な状況になっていることに全然気づきませんでしたね。

完全に足を引っ張ているわけですが、まぁ暗号資産に関しては完全にリスク分散の目的で所持しているので分離課税になるまではガチホです。

GOLDの運用状況

別記事で触れていますが、18Kネックレスに現物投資しています。

1月の金相場

1月の平均金相場は24,094円です。

購入後の価格推移

1月の平均金相場24,094円に対し保有しているネックレスは18Kの26gなので資産価値は469,833円。

購入後も順調に資産価値が上昇しています。

個人的には有事の金と言われるくらいなので現物で金１つくらいは保有しておきたいところです。

まとめ

個人的にはやはり今は日本株に手ごろな優良株がポツポツ姿を現すので買いな印象ですね。

米国は株高過ぎて手が出せないですし、目新しい企業が理想利回りに割り込んでくることが無いので日本株見漁るのが今の密かな楽しみとなっています。