FP2級に関してよくセットとで挙げられる資格にAFPという資格があり、その中でダントツに多い疑問が「AFPは取得した方がいいのか」というものです。
私は2級FP技能士もAFPも保有しておりその身で言わせてもらうと、自己啓発の一環でFP2級を取得したのであればAFP資格は基本必要ないです。
もちろんAFPを取得するメリットもあるのでそれらも踏まえてシェアしようと思います。
主に自己啓発でFP2級を取得する人向けの記事となります。
・AFPとは？
・AFPが必要ない理由
・AFPの最大のメリット
たまご
- セミリタイア済
- 2級FP技能士
- AFP認定者
- 資産形成コンサルタント
- 投資診断士
AFPとは？
AFPとはアフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナーの略で、日本FP協会が認定する民間資格です。
FPとして必要かつ十分な基礎知識を持ち、相談者に対して適切なアドバイスや提案ができるFP技能を習得した者に与えられる資格となります。
たまごFP2級が知識習得を認められる資格だとしたら、AFPはその知識を生かした技能取得を認められれる資格と言えるね！
FP2級にAFPが関与してくる背景
FP2級になぜセットでAFP資格が関与してくるのかですが、これには主に取得ルートとAFP取得条件が関係しています。
自己啓発で資格を取得する場合に限定して話を進めると、FP3級を保有しておらずいきなりFP2級を取得する場合は先に「AFP認定研修」を修了しておくことが必須条件となります。(基本ルート)
一方、FP3級を保有している場合はFP2級に合格することでAFP認定研修を受けることが可能となります。(1番右のルートの様にAFP研修とFP2級を並行することも可能ですが今は除外します。)
つまり、基本ルートでFP2級を取得した人は既にAFPは登録すれば取得できる状態であり、FP3級からFP2級を取得した人はFP2級を取得したことでAFPの認定研修を受けることが可能となるわけです。
たまご登録するだけor認定研修を受けれる状態だから「せっかくだしこの後どうする？」ってなるよね…
また、とりあえず合格後ゆっくり考えて必要性を感じたら取得を考えたいと思う人も居るかもしれませんが「AFP登録期限」が存在し、基本ルートでFP2級を取得した人は試験日から翌々年度末までにAFPに登録するかを選択せねばなりません。
この様な背景から、FP2級取得後にAFP資格を取得するべきか悩む人が多いという訳です。
自己啓発でFP2級を取得した場合にAFP資格が必要ない理由
冒頭でも説明した通り、自己啓発でFP2級を取得したのであればAFP資格は必要ない理由は主に2つあります。
- 実用性
- コスト
自己啓発の場合は実用性に欠ける
AFP資格は相談者に対して適切なアドバイスや提案ができるFP技能習得を証明する証でもあり、実際のAFP認定研修では架空の相談者を相手に提案書を作成し相談者のゴールを達成する提案書課題に合格しなければなりません。
自己啓発で資格を取得した場合は、相談業務など行うことはないと思われますので実用性に欠けると言えます。
AFP資格維持にはコストがかかる
AFP資格を取得し維持するには日本FP協会に入会しAFPの資格登録を行う必要があります。
| 料金 | |
|---|---|
| 入会金 | 10,000円 |
| 年会費 | 12,000円 |
入会金1万円に加えて、年会費として毎年1万2千円のランニングコストが発生します。
それに加えて、AFP資格は2年毎に更新があり期限内に15単位(科目など要件あり)を取得しておかなければ更新できません。
更新料は発生しないのですが単位取得にコストがかかります。
単位の取得方法は様々な方法があるのですが、自己啓発で資格取得した人が単位を取得する場合は基本的に「継続教育テスト」をWebで受験する形になるかと思います。
「継続教育テスト」に合格すると3単位取得できるので5回受験し合格すれば更新可能となりますが受験料として990円/回必要となります。
よって最小でも990円×5回＝4,950円単位取得にコストがかかるわけです。
これがFP業務に従事している人や資格を生かして収益化を考えている人であれば会社が負担してくれたり経費にできたりするのですが、個人の場合は全て実費になるわけです。
たまご実用性に欠ける資格をコストを払ってまで取得維持する必要性は極めて低いという訳だね…
自己啓発でFP2級を取得した場合でもAFP資格にメリットはある
ここまでは自己啓発でFP2級をを習得した場合のAFP資格の必要性のなさについて話してきましたが、メリットも存在します。
それは継続教育テストやFP会報誌などを通じて常に知識のブラッシュアップを図れる点です。
FP資格の取得で学んだ制度や金額などは改正により目まぐるしく変化していきます。
実際、私が資格取得した時に学んだ制度も現在はなくなっているものも多々あり(金額の変化など当たり前過ぎる)、これを資格取得後も独学で常に最新の情報を追っていこうと思ったら正直無理があると思います。
つまり、自己啓発でのFP資格取得の最大の欠点は資格取得時の知識で停止してしまうことですね。
その点をAFPに登録することでコストはかかるものの、コストと引き換えに解決できる点が最大のメリットと言えます。
たまごコストと天秤にかける必要性はありそうだね！
まとめ
- 自己啓発が目的ならAFP資格は必要ない
- 理由は実用性とコスト
- 最大のメリットは知識のブラッシュアップ
基本的には必要性は薄いですが、資格を取得した以上腐らせたくないというような人はコストと天秤にかけて検討してみてはどうでしょうか。
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