セミリタイア1年5か月目の金融資産｜2026年2月分をアセット別に公開

2026年2月末時点の金融資産の報告です。

私は2024年41歳の時、総資産4,500万円でセミリタイアを達成しており引き続き高配当投資でFIREを目指しています。

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総資産とアセットアロケーション

前月比2,105,965円増です。

現金は証券口座及び証券口座に連動した口座の金額のみで、その他の現金はプライバシーの関係上含めていません。

資産推移

株のアセットアロケーション

マネックス証券の投資信託は、ⅾカードの年間ご利用額特典を活用し無料で投資しています。

配当金

現在の税抜き後の年間配当金額です。

今年の目標は入金と増配3％を見込んで1,176,920円を目標設定しています。

年間目標配当額進捗

増配見込みと年間投資額から設定した今年の目標年間配当額の進捗状況です。

年間配当額推移

2026年2月の配当金額

2月に得た配当金額です。

配当月は意識せずに購入しているので月によってバラバラです。

新NISAの運用状況

成長枠投資では高配当株に投資し、端数はとりあえず投資信託で埋めています。

つみたて投資枠では、2銘柄に初年度は年初一括投資し次年度から年初1,197,600円一括投資し残りは毎月200円積立の設定にしています。

旧NISAの運用状況

旧NISAの運用状況です。
別記事でも触れてますが2022年度の非課税期間が今年までなので年度内に処理します。

暗号資産の運用状況

ビットコインに総資産の5%ほど投資しています。
220万円の元本なのでマイナスですね。

完全に足を引っ張ているわけですが、値を戻したら手放そうかなと思っています。
雑所得なんでなるべく手数料込みでプラマイ０付近で手放したいですね。

GOLDの運用状況

別記事で触れていますが、18Kネックレスに現物投資しています。

2月の金相場

2月の終値は26,229円です。

購入後の価格推移

2月の終値26,229円に対し保有しているネックレスは18Kの26gなので資産価値は511,466円。

購入後も順調に資産価値が上昇しています。

個人的には有事の金と言われるくらいなので現物で金１つくらいは保有しておきたいところです。

まとめ

国内株式だけで前月比345万円増は異常ですね。

最近税金の最適化を行うために利回り4.6%未満(日本株で利回り4%相当)で成長性に期待できない米国株を整理し日本株にシフトしていっているのですが、タイミング的に恩恵を受けれた感じです。

外国税控除は実際使って得する人の方が少ないので税金30％払ってでも取ってくる価値がある銘柄に絞っていかないときついですね。