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資金贈与を前提とした場合、新NISAを夫婦で最速5年で満額運用しようと考えた時にぶつかる壁が贈与税。贈与税の基礎控除額を越えてしまいつみたて投資枠でさえ満額にできません。 ・贈与税の基礎控除額の範囲内でNISA枠を埋める・贈与税を払い最速でNISA枠...

2026年は2022年度の旧NISAの非課税期間が終了となる年です。新NISA制度によりロールオーバーはなくなったので、旧NISAの出口戦略としては売却するか保有するかの2択です。売却・保有どちらでもおさえておきたい注意点がありますのでシェアしようと思います...

40代の資産運用のニーズは他の年代より高い傾向があります。30代では老後までの距離があり50代では老後までの距離が短く、40代がちょうど老後との距離感がよく老後のことを視野に入れ始めるからでしょう。私も資産運用を行っており同じ40代として40歳から...

キャピタルゲインを目的としたインデックス投資と、インカムゲインを目的とした高配当投資。どっちがいいのか論争は色んなところで起きており永遠のテーマでもありますね。それぞれによい所があり、どっちがいいか決められない！という人も居るかもしれま...

新NISA口座で資産運用をしていて含み損が出た場合どうしたらいいでしょうか。実は、私も3銘柄で計80万円弱ほどの含み損を抱えています。 しかし慌てることはありません。この含み損を抱えた銘柄達もどの様に負債を回収するか計画済です。含み損に対する考...

夫婦で新NISAや資産形成を行っている人や、これから考えている人に注意してほしいのが贈与税リスク。残念なことに夫婦間でも贈与税は発生してしまうんです。自分達の今のやり方で問題ないか不安になりますよね。しかし、正しい知識を基に運用していれば贈...