旧NISAの出口戦略｜2021年購入分をどうするか考えてみた

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2021年の成長投資枠で投資デビューした私は今回が初めての旧NISAの出口戦略となります。
新NISA制度によりロールオーバーはなくなったので、出口戦略としては売却するか保有するかの2択です。

私自身も2021年購入分の旧NISAの出口戦略をそろろそろ考えないといけないのでこの記事でシェアしようと思います。

この記事で分かること

・売却する場合の注意点

・放置する場合の注意点

・非課税期間終了のお知らせは来る？

・非課税期間の確認方法

この記事を書いた人

たまご

セミリタイア達成済

2級FP技能士

AFP認定者
資産形成コンサルタント
投資診断士

旧NISAの出口戦略と注意点

売却する場合と保有を続ける場合の戦略と注意点を紹介します。

旧NISAを売却する場合

非課税期間終了に併せて売却します。

非課税のうちに利確したい人
売却資金で他の銘柄を買いたい人
売却資金で新NISA枠で買い直したい人

上記のような人が該当します。
新NISA口座には直接移管できませんので一度売却し、新NISA枠で買い直すしかありません。

注意したいのが売却タイミングです。

種類	期限
株式	年内最終営業日の2営業日前
投資信託	年内の受渡しになるよう
配当銘柄	権利落ち後

非課税で済ませたい場合は忘れた時のデメリットが大きいので、12月に入ったら早めに行動に移しましょう。
配当銘柄の場合は権利付き最終日まで保有していないと配当金が貰えないので、12月に権利付き最終日の銘柄を保有している場合は要監視です。

旧NISAの保有を続ける場合

そのまま保有を続けたい場合は放置で大丈夫です。
2025年最終営業日の時価で課税口座に移管され、その時価が取得単価となりますので非課税の恩恵もしっかり受けることができます。

ただし、特定口座を開設している場合は開設している特定口座に移管されますが、開設していない場合は一般口座に移管されます。
一般口座に移管されると、確定申告や損益計算を全て自分でやる必要があるのでかなりのデメリットとなります。
NIAS口座しか開設していない人は、今のうちに特定口座(源泉徴収あり)を開設しておくことをおすすめします。

旧NISAの保有銘柄と運用益

まだ評価額は変動すると思いますが、現時点で131万円のプラスです。
初めての投資なのに我ながらいい成績だと思います。
まだ、試行錯誤してる段階なので色んな銘柄に手を出していますね。

しかし、成功ばかりではなく失敗もしています。
気付いた方も居るかもしれませんが、旧NISAの一般投資枠の限度額は120万です。
一方、私の枠は90万円弱しかありません。
それはなぜか？損切りしてるからです。

QQQを代表とするハイテク株の威力に魅了された私は、中華QQQとも呼ばれるCXSEという中国ハイテク企業のETFを購入していました。
TikTokなどの会社も含まれておりTikTokが流行していたこともあって購入したのですが、中国企業は政府が絡んでいるので思うように伸びず損切したという訳です。

執筆中に思い出し、久しぶりにCXSEの株価を確認しましたが購入価格にまだ戻っていませんでした(笑)
損切りして良かったです。

旧NISAの私の出口戦略

私はこの銘柄を全て12月及び権利落ち最終日まで保有して年内に売却します。
私は高配当投資がメインなのでインデックス投資は新NISAのつみたて投資枠のみに統一し、売却資金は来年の新NISAの投資資金に回します。

現時点ですが売却すると約221万円なので、あと139万円は手出しか課税口座からの買い替えを考えています。
こちらもいずれ記事にてシェアしたいと思います。

旧NISAの非課税期間終了のお知らせは来る？

これ、来そうでついつい待っちゃいそうになるんですけど来ないんですよね。
もしかしたら金融機関により違うのかもしれませんが、私の見逃しでなければ現段階ではSBI証券はそのようなお知らせは来てないです
私も危うく後回しにしていたら手遅れになるところでした。
なので、自分でしっかり管理する必要があるので注意です。