投資戦略– category –

オルカンとNASDAQ100両方に投資する場合、どの位の比率で投資するのがいいのか疑問に思っことはありませんか？各比率毎のリターンやリスクを数値で見える化したのでシェアしようと思います。結論としては、パフォーマンス優先なら5:5がいいですが自身のリ...

オルカンとS&P500を両方持つのは意味がないという話は1度は聞いたことがあるのではないでしょうか。なぜ意味がないと言われるのか、本当に意味がないのか数値で見える化したのでシェアしようと思います。結論としては、分散目的でオルカンとS&P500...

高配当投資を行ううえで最大のリスクは無配・減配です。実際保有している銘柄が無配・減配になったらどうするべきでしょうか。今回私の保有していた銘柄で初の減配を受けたのでそのことにについてシェアしようと思います。 この記事で分ること ・高配当株...

資金贈与を前提とした場合、新NISAを夫婦で最速5年で満額運用しようと考えた時にぶつかる壁が贈与税。贈与税の基礎控除額を越えてしまいつみたて投資枠でさえ満額にできません。 ・贈与税の基礎控除額の範囲内でNISA枠を埋める・贈与税を払い最速でNISA枠...

iDeCoの出口戦略が難しいという話を耳にしたことがあるでしょうか。iDeCoの出口戦略は単に好きなように受け取るのであれば簡単ですが、制度の利点を最大限に享受することを踏まえると複雑で難しいです。なぜ難しいと言われるのか理由や根拠、注意点につい...

2026年は2022年度の旧NISAの非課税期間が終了となる年です。新NISA制度によりロールオーバーはなくなったので、旧NISAの出口戦略としては売却するか保有するかの2択です。売却・保有どちらでもおさえておきたい注意点がありますのでシェアしようと思います...

40代の資産運用のニーズは他の年代より高い傾向があります。30代では老後までの距離があり50代では老後までの距離が短く、40代がちょうど老後との距離感がよく老後のことを視野に入れ始めるからでしょう。私も資産運用を行っており同じ40代として40歳から...

キャピタルゲインを目的としたインデックス投資と、インカムゲインを目的とした高配当投資。どっちがいいのか論争は色んなところで起きており永遠のテーマでもありますね。それぞれによい所があり、どっちがいいか決められない！という人も居るかもしれま...

新NISA口座で資産運用をしていて含み損が出た場合どうしたらいいでしょうか。実は、私も3銘柄で計80万円弱ほどの含み損を抱えています。 しかし慌てることはありません。この含み損を抱えた銘柄達もどの様に負債を回収するか計画済です。含み損に対する考...

夫婦で新NISAや資産形成を行っている人や、これから考えている人に注意してほしいのが贈与税リスク。残念なことに夫婦間でも贈与税は発生してしまうんです。自分達の今のやり方で問題ないか不安になりますよね。しかし、正しい知識を基に運用していれば贈...